Conturile de jocuri de noroc se confruntă cu o analiză mai atentă în Brazilia
Instituțiile asociate cu Federația Braziliană a Băncilor (FEBRABAN) trebuie să adopte politici mai stricte pentru a identifica și închide conturile deschise în mod legitim, dar utilizate de terți pentru activități ilicite, cum ar fi spălarea de bani sau conturile de pariuri care operează fără autorizație guvernamentală.
Potrivit agenției de știri guvernamentale braziliene, regulile vizează combaterea atât a conturilor, care sunt deschise în mod legitim, dar utilizate de terți pentru activități ilicite, cât și a conturilor „reci”, care sunt create fraudulos fără știrea titularului. De asemenea, va fi obligatorie închiderea conturilor de pariuri online care nu sunt autorizate de către... Secretariatul pentru Premii și Pariuri (SPA) al Ministerului Finanțelor.
„Creăm un cadru pentru eliminarea relațiilor toxice cu clienții care își închiriază sau își vând conturile și folosesc sistemul financiar pentru a canaliza resursele provenite din escrocherii, fraude și atacuri cibernetice”, a declarat... Președintele FEBRABAN Isaac Sidney într-o declarație.
Noile reglementări cuprind mai multe măsuri cheie care vizează sporirea integrității sistemului financiar. Acestea includ politici și criterii stricte pentru verificarea conturilor frauduloase. Tranzacțiile care implică conturi ilegale vor fi refuzate, iar aceste conturi vor fi închise imediat.
În plus, există acum o cerință obligatorie de raportare a informațiilor pertinente către Banca Centrală, facilitând schimbul de informații între instituțiile financiare. Respectarea acestor procese va fi monitorizată și supravegheată de Direcția de Autoreglementare FEBRABAN. În plus, va exista o participare activă din partea diferitelor departamente bancare, inclusiv din domeniile prevenirii fraudelor, spălării banilor, juridic și serviciului clienți. În caz de nerespectare, vor exista sancțiuni, de la acțiuni corective imediate și avertismente până la excluderea din sistemul de autoreglementare. Între timp, băncile sunt acum obligate să respecte politici interne stricte dedicate identificării și închiderii conturilor suspecte.
Înăsprirea regulilor vine pe fondul unei escaladări a infracțiunilor cibernetice și a mișcărilor financiare suspecte în țară. Potrivit lui Sidney, sistemul bancar se confruntă cu provocări fără precedent din cauza exploziei de escrocherii și atacuri digitale.
