Legislație

Marea Britanie – Comisia pentru jocuri de noroc amendează operatorul Betfred cu 2.9 milioane de lire sterline pentru responsabilitate socială și eșecuri AML

Petfre (Gibraltar) Limited va plăti o penalizare de 2.87 milioane de lire sterline pentru responsabilitatea socială și eșecurile împotriva spălării banilor. Operatorul – care conduce betfred.com și oddsking.com – va primi, de asemenea, un avertisment oficial pentru eșecurile afacerii.

Eșecurile CSB au inclus neconsiderarea completă a riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului (MLTF) legate de activitatea sa, în special riscurile legate de țară sau zonă geografică, clienți, tranzacții și produse și servicii.

Operatorul nu avea politici, proceduri și controale adecvate în vigoare pentru a gestiona și atenua riscurile MLTF, inclusiv praguri care erau inadecvate, având informații insuficiente despre clienți și nicio dovadă de monitorizare continuă înainte de atingerea declanșatorilor financiari inițiali.

Politicile, procedurile și controalele nu au fost puse în aplicare în mod eficient, inclusiv nerespectarea îndrumărilor emise de Comisie și nerespectarea oricăror învățări sau orientări aplicabile publicate de Comisie.

Măsurile nu au fost implementate complet așa cum este descris în Reglementările privind spălarea banilor, inclusiv neidentificarea riscurilor MLTF la care era supusă afacerea și eșecul de a stabili și menține politici, proceduri și controale pentru a gestiona și atenua riscurile în mod eficient.

Operatorul a oferit, de asemenea, instruire inadecvată a angajaților, nu a reușit să examineze tranzacțiile pentru a se asigura că acestea sunt în concordanță cu cunoștințele lor despre client și cu profilul lor de risc și nu a efectuat suficiente verificări împotriva spălării banilor, diligență a clienților și a surselor de fonduri.

Eșecurile legate de responsabilitatea socială au inclus faptul că nu există controale pentru a preveni niveluri mari de cheltuieli cu viteză ridicată de către clienții noi. Un client a avut voie să piardă 70,000 GBP într-o perioadă de 10 ore la doar o zi după deschiderea contului.

Operatorul a stabilit declanșatoare de interacțiune cu jocurile de noroc mai sigure prea mari și atunci când cheltuielile clienților au crescut considerabil și nu a fost efectuată nicio altă revizuire a contului de jocuri de noroc mai sigure în timp util.

Un client a interacționat pentru prima dată când a depus 20,700 lire sterline și a pierdut 10,200 lire sterline, dar următoarea interacțiune nu a avut loc decât patru luni mai târziu, când clientul a depus 323,715 lire sterline și a pierdut 69,371 lire sterline.

Leanne Oxley, directorul de aplicare și informații a Comisiei pentru jocuri de noroc, a comentat: „Acesta este un alt exemplu în care luăm măsuri pentru a investiga și a sancționa eșecurile alarmante.

„Ne așteptăm ca această afacere de jocuri de noroc și toți ceilalți licențiați să examineze acest caz și să se uite îndeaproape pentru a vedea dacă trebuie să facă îmbunătățiri suplimentare pentru a demonstra conformitatea activă. Acolo unde standardele nu se îmbunătățesc, va urma o aplicare mai strictă.”